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      刘桂平:綠色金融五大支柱初步形成 體系建設和國際合作穩步推進

      2021-04-02   

      綠色金融五大支柱初步形成,體系建設和國際合作穩步推進....

      刘桂平副行长在国新办“构建新发展格局 金融支持区域协调发展”发布会上答问要点



      要點①



      金融支持區域協調發展成效明顯


       “十三五”時期,人民銀行堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想爲指導,堅決貫徹落實黨中央、國務院決策部署,完善區域金融政策體系,積極推動金融支持國家重大區域發展戰略,不斷增強區域發展協調性。
      ● 一是堅持辯證思維,推動形成優勢互補、高質量發展的區域經濟布局。一方面,人民銀行以服務國家重大區域發展戰略爲抓手,運用金融手段支持京津冀協同發展、長江經濟帶發展、粵港澳大灣區建設、長三角一體化、黃河流域生態保護和高質量發展、成渝雙城經濟圈建設,引導金融機構提升金融服務創新水平,推動形成以城市群爲主要形態的增長動力源。另一方面,靈活運用貨幣信貸政策工具,充分利用金融科技手段,積極開展現代普惠金融和綠色金融改革創新試點,構建完善現代普惠金融體系和綠色金融體系,帶動農村地區和欠發達地區補短板、強弱項,推動經濟綠色低碳高質量發展。
      ● 二是堅持問題導向,制定差異化政策,因地制宜、分類指導、靶向施策。根據不同地區的特點和比較優勢,有針對性地開展區域金融改革試點,在普惠金融、綠色金融、科技金融等領域,取得了積極成效,探索總結了一批可複制可推廣的經驗和做法。
      ● 三是堅持內外統籌,用好國際國內兩個市場、兩種資源。在國務院批複的21個自貿試驗區和海南自由貿易港的建設實踐中,金融開放創新是其中濃墨重彩的一筆,涵蓋了跨境投融資便利化、金融制度供給優化、跨境金融服務創新等重要內容。

       下一步,人民銀行將積極貫徹落實十九屆五中全會和中央經濟工作會議精神,持續加大金融支持區域協調發展力度,推動形成錯位發展、各具特色、精彩紛呈的區域金融改革格局。

      ● 一是繼續加大金融支持國家重大區域發展戰略力度。因地制宜,持續推動金融支持京津冀協同發展、長江經濟帶發展、粵港澳大灣區建設、長三角一體化、黃河流域生態保護和高質量發展、成渝雙城經濟圈建設的各項舉措落地。

       二是繼續統籌抓好區域金融改革試驗區試點。加強區域特色金融改革與創新,選擇符合條件的地區推動科創金融、普惠金融、綠色金融等試點,深入探索金融服務科技創新、鄉村振興、綠色發展等高質量發展的有效途徑。

      ● 三是繼續推動自貿試驗區金融開放創新,促進國內國際雙循環良性互動。以金融支持自由貿易試驗區、自由貿易港建設爲重點,推動全面落實准入前國民待遇加負面清單制度,實現高水平對外開放。

      要點②


      區域金融改革試點取得可複制可推廣的經驗


       一是貫徹創新發展理念,推動科創金融改革創新試點,積極探索金融支持創新驅動的有效模式。在武漢東湖高新區探索形成了以機構設立、經營機制、金融産品、信息平台、直接融資、金融監管等“六個專項”爲特點的科技金融改革創新模式,相關經驗已在全國複制推廣。

      ● 二是貫徹協調發展理念,積極推動金融支持國家重大區域發展戰略,不斷促進區域協調發展。加快推進上海國際金融中心建設和金融支持長三角區域高質量一體化發展,在金融“放管服”改革、征信機構協同監管、經濟金融信息共享等方面成效明顯。加強金融支持粵港澳大灣區建設,積極推動跨境移動支付便利化、代理見證開戶試點、跨境理財通等創新服務,在民生金融、跨境投融資便利化、金融市場互聯互通等方面取得積極成果。

       三是貫徹綠色發展理念,推動綠色金融創新改革試點,爲生態文明建設注入新動力。在浙江、江西、廣東、貴州、甘肅和新疆等六省(區)九地設立綠色金融改革創新試驗區,推動綠色金融體制機制、産品服務、配套政策等方面創新。截至2020年末,六省(區)九地綠色金融改革創新試驗區綠色貸款余額2368.3億元,占全部貸款余額的15.1%,比全國平均水平高4.3個百分點;綠色債券余額1350億元,同比增長66%。江西省贛江新區成功發行全國首單認證的綠色市政專項債券。廣州市花都區創新碳排放權抵質押融資等金融産品。

      ● 四是貫徹開放發展理念。推動自貿試驗區金融開放創新,打造金融創新的新格局。目前全國已經有21個自由貿易試驗區,現在探索在全國複制推廣的經驗主要有本外幣一體化的全口徑跨境融資宏觀審慎管理、跨國企業集團跨境雙向人民幣資金池、簡化經常和直接投資項下人民幣結算流程等10余項本外幣創新業務。

      ● 五是貫徹共享發展理念,推動普惠金融、小微金融改革創新試點,顯著提升金融服務的覆蓋面和可得性。浙江省台州市和河南省蘭考縣充分利用金融科技,有效破解了“三農”和小微企業信息不對稱、融資難和融資貴的問題。

      要點③



      綠色金融五大支柱初步形成
      體系建設和國際合作穩步推進


       人民銀行圍繞金融支持綠色低碳發展的三大功能(資源配置、風險管理和市場定價功能)積極開展工作,目前已經形成了綠色金融五大支柱,即綠色金融標准體系、金融機構監管和信息披露要求、政策激勵約束體系、綠色金融産品和市場體系,以及綠色金融國際合作。


       下一步,人民銀行將重點開展以下工作:

       一是把碳達峰、碳中和工作做到位,逐步開展碳核算。其中最核心、最基礎也是難度比較大的一項工作是要探索建立全國性的碳核算體系,這項工作已經啓動。

       二是以信息披露爲基礎,強化約束機制。人民銀行已經對綠色金融改革創新試驗區下發通知,鼓勵金融機構披露環境信息,同時積極推動上市公司、金融機構、發債主體和重點排放單位實現環境信息共享。

       三是發揮市場作用。必須構建一個全國統一的碳排放權交易市場,更多體現金融屬性,金融也應該加大支持和配合力度。

       四是以能源結構調整爲核心,創設直達實體經濟的碳減排政策支持工具。人民銀行已經對金融機構開展了綠色金融業績評價,希望能夠建立一個更好的機制,推動金融機構有效、有力、有序地支持綠色低碳發展,推動碳達峰、碳中和目標的實現。

       五是做好風險防控。將逐步將氣候變化相關風險納入宏觀審慎政策框架。

       六是進一步加深國際合作。今年我國再次成爲20國集團可持續金融研究小組的聯席主席。我們將與美國財政部共同牽頭,推動20國集團在可持續金融方面開展更多的工作;爭取在今年內與歐盟共同完成《綠色金融共同分類標准》;進一步落實《“一帶一路”綠色投資原則》,嚴控海外新建煤電項目投資。

       七是進一步推進綠色金融改革創新試驗區建設。在六省(區)九地綠色金融改革創新試驗區的基礎上,選取更多地區進行綠色金融改革創新試點,有效支持我國實現碳達峰、碳中和目標。

      要點④



      多措並舉推進上海國際金融中心建設和長三角一體化發展



       2020年2月,人民銀行會同銀保監會、證監會、外彙局及上海市人民政府發布《關于進一步加快推進上海國際金融中心建設和金融支持長三角一體化發展的意見》。《意見》提出了30條政策舉措。人民銀行多措並舉引導金融機構增加綠色資産配置,推動長三角綠色金融服務平台一體化建設;推動長三角征信一體化發展,持續推進地方征信平台建設;構建長三角普惠金融指標體系,加強金融消費糾紛非訴解決機制合作。


       下一步,人民銀行將繼續推動《關于進一步加快推進上海國際金融中心建設和金融支持長三角一體化發展的意見》落地。

      要點⑤


      金融支持制造業效果逐步顯現



       2020年制造業投資同比下降的原因:一是受外部經濟環境和疫情影響,制造業企業流動性資金緊張,貸款主要用于滿足流動性資金需求,企業投資能力和投資信心還有待恢複。二是與産業結構有關。在國家政策的大力支持下,高技術制造業的投資增速較快,但占制造業的比重有限。三是制造業企業向輕資産方向發展,自身投資需求發生變化。
       近年來,人民銀行強化宏觀審慎評估,加強政策協調配合,多措並舉推動制造業中長期貸款大幅增加。2021年2月末,制造業中長期貸款余額是5.62萬億,同比增長了38.8%,增速連續16個月保持了增長,逆轉了前期制造業中長期貸款增速一直低迷的態勢,金融支持制造業的效果正在逐步顯現,我們相信對于制造業的投資能夠起到一定的帶動作用。
      要點⑥



      保持貨幣幣值穩定,爲高質量發展提供良好貨幣金融環境



       十九屆五中全會提出,“十四五”規劃以推動高質量發展爲主題,爲此必須要保持幣值穩定,爲高質量發展提供良好的貨幣金融環境。貨幣政策要按照《中國人民銀行法》規定的最終目標,“保持貨幣幣值的穩定,並以此促進經濟增長”。


       貨幣幣值穩定有對內和對外兩方面的涵義:

       對內的涵義是要保持物價穩定,必須管好貨幣總閘門。2020年中央經濟工作會議和“十四五規劃和2035年遠景目標綱要”明確貨幣政策的中介目標是保持貨幣供應量和社會融資規模增速同名義經濟增速基本匹配,明確了貨幣政策框架的“錨”。近年來,人民銀行推動貸款市場報價利率(LPR)改革,貨幣政策傳導效率明顯提升。作爲信貸市場的基准利率,LPR發揮了調節信貸供求進而影響貨幣供應的重要作用,保持LPR在合理水平有利于穩住貨幣供應的“錨”。因此,LPR既是市場化利率形成和傳導機制的重要一環,也是貨幣供應調控機制的關鍵組成部分。LPR基于政策利率報價形成,人民銀行通過完善以公開市場操作利率爲短期政策利率和以中期借貸便利利率爲中期政策利率的政策利率體系,引導DR007爲代表的市場利率圍繞政策利率爲中樞上下波動,健全從政策利率到LPR再到貸款實際利率的市場化利率形成和傳導機制,和完善貨幣供應調控機制形成有機整體,共同構建了現代貨幣政策框架。

       對外的涵義是要保持人民幣彙率在合理均衡水平上基本穩定,爲此要增強人民幣彙率彈性,加強跨境資本流動宏觀審慎管理,引導社會預期,把握好內部均衡和外部均衡的平衡。

      要點⑦



      數字人民幣研發測試穩妥推進



       人民銀行正在穩步推進數字人民幣的研發和測試工作,測試地區、測試場景越來越多、越來越廣泛,積累了很好的經驗。總體上來講,參與機構和參與地區的反映是正面的、積極的。比如說,春節期間的數字人民幣紅包就是一個很好的例子。數字人民幣越來越走近我們,需要我們進一步豐富相關的場景,積累更多的經驗。


       我國數字人民幣的設計主要是用于國內零售的支付。前期,人民銀行數字貨幣研究所與香港金管局就數字人民幣的使用進行了技術測試,這是數字人民幣試點的一次常規性研發測試工作。近期,在國際清算銀行香港創新中心的支持下,人民銀行數字貨幣研究所與香港金管局、泰國中央銀行和阿拉伯聯合酋長國聯合發起多邊央行數字貨幣橋研究項目,旨在探索利用分布式賬本技術實現央行數字貨幣對的跨境交易全天候同步交收(PVP結算)。央行數字貨幣在國際上是一個熱點話題,很多央行在進行研究和探索,不同的央行之間也有類似的合作項目。

      要點⑧


      國際上貨幣政策溢出效應對中國影響較小



       2020年我國是全球唯一實現經濟正增長的主要經濟體,也是少數實施正常貨幣政策的主要經濟體,帶動了全球經濟的恢複,對其他主要經濟體貨幣政策正常化進程起到了支持作用。
       我國堅持正常貨幣政策,去年2月至4月采取了力度較大的應對措施,5月以後貨幣政策操作就回歸正常,既有力支持了疫情防控和經濟社會發展,又沒有搞“大水漫灌”式的過度刺激,國債收益率回升後一直保持平穩,人民幣彙率雙向浮動成爲常態,發揮了宏觀經濟自動穩定器作用,因此無論是去年美聯儲推出大規模貨幣刺激措施,還是未來美聯儲調整貨幣政策,對中國金融市場的影響都是比較小的。事實上,在近期全球金融市場特別是新興經濟體金融市場大幅波動的情況下,我國金融市場運行平穩,人民幣彙率雙向浮動,10年國債收益率目前在3.2%附近,較前期還有所下降,實施正常貨幣政策的積極作用正在顯現。


       下一步,關鍵是把自己的事辦好,貨幣政策要穩字當頭,保持定力,珍惜正常的貨幣政策空間,同時密切關注國際經濟金融形勢變化,增強人民幣彙率彈性,以我爲主開展國際宏觀政策的協調,保持好宏觀政策的領先態勢,我們也樂見其它經濟體尋求回到正常貨幣政策的努力,這將有助于促進全球經濟長期健康發展。

      要點⑨


      防範化解金融風險進入常態化階段



       過去三年,按照黨中央、國務院的決策部署,在金融委統籌協調下,金融系統認真貫徹落實防範化解重大金融風險攻堅戰各項任務部署,取得重要階段性成果,金融風險總體趨向收斂。但我國金融風險是多年長期積累形成的,是體制性、機制性、周期性和行爲性等因素疊加的結果,尤其當前疫情影響不確定性較大,宏觀環境依然複雜嚴峻。國際資本流動的波動加大,外部沖擊引發境內金融市場波動,股市、債市和大宗商品市場面臨震蕩風險。少數大型企業集團目前仍處于風險暴露期,中低資質企業面臨融資困境,債務違約風險較高。部分熱點城市房價上漲壓力仍然較大,高杠杆中小房企債務違約等潛在風險需要持續關注。 


       下一步,防範化解金融風險進入常態化階段,金融管理部门还将聚焦重点领域,全力做好存量风险化解工作。同时不断完善体制机制建设,健全金融风险预防预警体系,提升金融风险防控的前瞻性、全局性和主动性,牢牢守住不发生系统性金融风险的底线,为经济持续恢复和高质量发展营造良好的金融环境。

      要點⑩


      持續提高中國債券市場的國際競爭力和吸引力



       截至2021年2月末,債券市場余額爲118萬億元人民幣,居全球第二位,債券品種豐富,交易工具序列齊全,市場深度與廣度不斷拓展。债券市场对外开放积极穩妥推進,借鉴国际市场规则,债券市场交易和结算机制不断完善,为境外投资者提供了更加友好、便捷的投资环境。
       境外投資者持續積極參與中國債券市場。截至2021年2月末,境外機構在境內的持債規模達3.7萬億元人民幣,同比增長62%。
       境外投資者類型和持債結構均保持穩定,境外央行、主權基金等中長期配置型投資者持有中國債券最多。另外,外資持債占債券市場比重約3.1%,與國際成熟市場相比算比較低的。

       下一步我們還會積極完善相關政策制度安排,持續推動債券市場的對外開放。


      要點?



      穩健的貨幣政策有利于保持宏觀杠杆率基本穩定


       2020年中央經濟工作會議、“十四五”規劃和2035年遠景目標綱要明確貨幣政策的中介目標是保持貨幣供應量和社會融資規模增速同名義經濟增速基本匹配,這是貨幣政策框架的一個“錨”。我們應當看到貨幣供應量、社會融資規模增速與債務增速的走勢基本上是一致的,所以貨幣政策框架的這一錨定方式實際上將穩定宏觀杠杆率的機制內嵌進了貨幣政策框架之中,是十九屆五中全會提出的跨周期政策設計理念的體現,有利于實現穩增長和防風險的長期均衡,也就是說貨幣政策實現中介目標,保持了貨幣供應量和社會融資規模增速同名義經濟增速基本匹配,就能夠保持宏觀杠杆率的基本穩定。
      要點?


      金融支持成渝雙城經濟圈建設



       推進成渝雙城經濟圈建設是推進新時代西部大開發、形成區域發展新格局的重大舉措。

       前期,人民銀行配合相關部門完成了《成渝地區雙城經濟圈建設規劃綱要》的編制,深入研究金融相關內容。

       人民銀行正在會同相關部門,以及四川省、重慶市,進一步研究金融支持成渝雙城經濟圈、支持成渝共建西部金融中心的重大戰略部署。重慶市和成都市有不同的發展特點,在金融方面也各有特色,所以我們在研究和制定金融支持政策時,將在共性的基礎上、在一體化發展的基礎上更好地發揮各自特色,進一步探索金融改革開放的創新舉措,更好促進成渝雙城經濟圈的發展。


      要點?



      規範中小銀行經營行爲
      提升中小銀行服務實體經濟能力


       近期,“彩禮貸”“墓地貸”引發社會熱議。個別銀行打著所謂金融創新的旗號,挑戰社會痛點,引導居民過度負債,觸及社會公序良俗底線,脫離了金融服務實體經濟的本職。同時,这类贷款本质是居民消费贷款,通过制造噱头的方式宣传获客,也反映出部分中小银行自身服务能力的不足,以及经营发展面临的困境。对此,人民銀行将从以下三个方面加强规范和指导:
      ● 第一,要繼續督促銀行業金融機構調整優化信貸結構,把資金更多的投向中小微企業等實體經濟,堅持服務實體經濟的本分。
      ● 第二,人民銀行会配合银保监等部门对中小银行的产品创新和业务准入实施有效的监管和指导。支持银行在风险可控、审慎合规的前提下结合实体经济的实际需要来创新针对性的产品服务,对于有悖公序良俗,与国家大政方针背道而驰的做法,及时予以纠正。
      ● 第三,多措並舉切實提升中小銀行服務實體經濟的能力,還是要讓他們做到能貸、願貸、會貸。
      要點?



      加強改進金融服務制造業工作



      ● 第一,督促指導金融機構優化制造業信貸結構。明確“提高制造業貸款比重”和“保持高技術制造業中長期貸款合理增速”的目標任務。引導金融機構加大對高新技術制造業、戰略性新興産業的信貸投放,支持傳統制造業設備更新和技術改造。

      ● 第二,加強和改進高技術制造業金融服務水平。引導金融機構根據高技術制造業“輕資産、重智力”“高風險、高收益”等特征,培養行業分析和風險評估能力,加大投貸聯動、知識産權質押貸款、供應鏈金融等産品服務創新;優化內部管理機制,推動信貸資源向高技術制造業傾斜。

      ● 第三,做好關鍵核心技術攻關的金融服務。按照市場化和法治化原則,對于承擔國家重大科技創新任務的企業,做好金融服務。

      来源:中国人民銀行


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